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AI+理财咨询,有什么实际应用的案例吗?包含个家庭做资产负债表,利润表,现金流表,家庭风险分析

Answer

以下是一些 AI 在理财咨询方面的实际应用案例:

  • 在金融/保险领域,AI 可充当个人金融理财顾问,为用户提供理财建议。
  • 能够进行贷款信息摘要及初始批复。
  • 具备识别并检测欺诈活动风险的能力。
  • 可以对客服中心进行分析及内容洞察。
  • 处理及分析保险理赔。
  • 分析投资者报。

例如,有产品使用 GPT 解决性能差和历史数据存档的问题,最终的 SQL 执行时间从 4200 秒缩短到 8 秒,效率提升了 520 倍,复杂度降低了 6 倍,同时还能保存所有的历史数据,报表可以秒开。

Content generated by AI large model, please carefully verify (powered by aily)

References

AI 产品案例严选

|标题|简介|作者|分类|前往查看👉|封面|入库时间|<br>|-|-|-|-|-|-|-|<br>|七大行业的商业化应用|企业运营:日常办公文档材料撰写整理;营销对话机器人,市场分析,销售策略咨询;法律文书起草、案例分析、法律条文梳理;人力资源简历筛选,预招聘,员工培训。教育:协助评估学生学习情况,为职业规划提供建议;针对学生情况以及兴趣定制化学习内容;论文初稿搭建及论文审核;帮助低收入国家/家庭通过GPT获得平等的教育资源。游戏/媒体:定制化游戏,动态生成NPC互动,自定义剧情,开放式结局;出海文案内容生成,语言翻译及辅助广告投放和运营;数字虚拟人直播;游戏平台代码重构;AI自动生成副本。零售/电商:舆情、投诉、突发事件监测及分析;品牌营销内容撰写及投放;自动化库存管理;自动生成或完成SKU类别选择、数量和价格分配;客户购物趋势分析及洞察。金融/保险:个人金融理财顾问;贷款信息摘要及初始批复;识别并检测欺诈活动风险;客服中心分析及内容洞察;保险理赔处理及分析;投资者报|钛媒体深度|工作|[七大行业的商业化应用](https://waytoagi.feishu.cn/wiki/I9L3wS10kie2KFki0XDcaJdqnfb?table=tblwdvsWICkId67f&view=vewm6DMY99)||2023/10/30|<br>|产品:产品经理如何用ChatGPT|使用GPT,解决性能差和历史数据存档的问题。结果非常的完美,最终的SQL执行时间从4200秒缩短到8秒,效率提升了520倍,复杂度降低了6倍,同时还能保存所有的历史数据,报表可以秒开。|夏捞师|工作|[产品:产品经理如何用ChatGPT](https://waytoagi.feishu.cn/wiki/KzFpwfMPviMJPJkFyTVcEEWFneg?table=tblwdvsWICkId67f&view=vewm6DMY99)||2023/10/30|

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2025-02-21
最好用的生成 ppt 的 ai 工具
以下是一些好用的生成 PPT 的 AI 工具: 1. MindShow:这是一款 AI 驱动的 PPT 辅助工具,可能提供自动布局、图像选择和文本优化等智能设计功能,目标是简化设计流程,让用户专注于内容表达和创意发挥,还可能包含互动元素和动画效果。网址:https://www.mindshow.fun/ 2. 爱设计 3. 闪击 4. Process ON 5. WPS AI 6. Gamma:在线 PPT 制作网站,允许通过输入文本和想法提示快速生成幻灯片,支持嵌入多媒体格式。网址:https://gamma.app/ 7. 美图 AI PPT:由知名图像编辑软件“美图秀秀”的开发团队推出,允许通过输入简单文本描述生成专业 PPT 设计,包含丰富模板库和设计元素。网址:https://www.xdesign.com/ppt/ 8. 讯飞智文:由科大讯飞推出的 AI 辅助文档编辑工具,利用语音识别和自然语言处理领域技术优势,提供智能文本生成、语音输入、文档格式化等功能。网址:https://zhiwen.xfyun.cn/ 目前市面上大多数 AI 生成 PPT 按照如下思路完成设计和制作: 1. AI 生成 PPT 大纲 2. 手动优化大纲 3. 导入工具生成 PPT 4. 优化整体结构 推荐 2 篇市场分析的文章供参考: 1. 《》 2. 《》
2025-02-21
日常生活怎样利用AI
日常生活中可以通过以下方式利用 AI: 信息收集与整理:早晚速读朋友圈的文章,学习如何有效地收集、整理和检索信息,打造个人知识库。 编程与脚本编写:编写小代码、小脚本。 数据处理:转换数据并呈现,从图像和图形中提取数据。 语言相关:翻译、改换风格,总结视频内容,分新闻、观点、访谈、论文翻译来进行提炼。 工具使用:用通义听悟整理录音笔记,用 React 实现选中即解释,本机跑大语言模型工具,选词翻译、解读、拓展等。 社交与交流:与各种 AI 机器人聊天,比较多个大语言模型的回答。 AI 在各行业的应用场景广泛,包括: 医疗保健:医学影像分析辅助诊断疾病、加速药物研发、提供个性化医疗方案、机器人辅助手术等。 金融服务:风控和反欺诈、信用评估、投资分析、客户服务等。 零售和电子商务:产品推荐、搜索和个性化、动态定价、聊天机器人服务等。 制造业:预测性维护、质量控制、供应链管理、机器人自动化等。 对于个人而言,利用 AI 的选择包括: AI 转型:行业加 AI,如喜茶在新零售门店管理、营销销售、客户服务中应用 AI,金蝶拓展新的 AI 业务。 生活应用:在 WaytoAGI 学习 Agent 知识后搭建 bot 提高工作或学习效率,应用 AI 养成自驱自律习惯,用 AI 辅助教育培养下一代。
2025-02-21
适合做excel的AI工具
以下是一些适合用于 Excel 的 AI 工具: 1. Excel Labs:这是一个 Excel 插件,基于 OpenAI 技术新增了生成式 AI 功能,允许用户在 Excel 中直接利用 AI 进行数据分析和决策支持。 2. Microsoft 365 Copilot:微软推出的 AI 工具,整合了 Word、Excel、PowerPoint、Outlook、Teams 等办公软件,用户通过聊天形式告知需求,Copilot 会自动完成如数据分析或格式创建等任务。 3. Formula Bot:提供数据分析聊天机器人和公式生成器两大功能,用户可通过自然语言交互式地进行数据分析和生成 Excel 公式。 4. Numerous AI:支持 Excel 和 Google Sheets 的 AI 插件,除公式生成外,还能根据提示生成相关文本内容、执行情感分析、语言翻译等任务。 这些工具通过 AI 技术提升了 Excel 的数据处理能力,让用户能更高效地进行数据分析和决策。随着技术发展,未来可能会有更多 AI 功能集成到 Excel 中,进一步提高工作效率和数据处理的智能化水平。
2025-02-21
推荐些AI文章
以下是为您推荐的一些 AI 文章: 1. 《新手如何学习 AI?》 了解 AI 基本概念:建议阅读「」部分,熟悉术语和基础概念,包括主要分支及联系。 浏览入门文章,了解历史、应用和发展趋势。 开始 AI 学习之旅:在「」中找到为初学者设计的课程,特别推荐李宏毅老师的课程。还可通过在线教育平台按自己节奏学习并获取证书。 选择感兴趣的模块深入学习:AI 领域广泛,可根据兴趣选择特定模块,如图像、音乐、视频等,并掌握提示词技巧。 实践和尝试:理论学习后通过实践巩固知识,使用各种产品创作,知识库有实践作品和文章分享。 体验 AI 产品:与 ChatGPT、Kimi Chat、智谱、文心一言等互动,了解工作原理和交互方式。 2. 《01通往 AGI 之路知识库使用指南》 包括关于 AI 知识库使用及 AIPO 活动的介绍,AIPO 线下活动及 AI 相关探讨,way to AGI 社区活动与知识库介绍,AI 知识库及学习路径的介绍,时代杂志评选的领军人物,AI 相关名词解释,知识库的信息来源,社区共创项目,学习路径,经典必读文章,初学者入门推荐,历史脉络类资料等内容。 3. 《【AI 学习笔记】小白如何理解技术原理与建立框架(通俗易懂内容推荐)》 作者 Allen 旨在帮助入门同学建立框架,推荐了两个有重大帮助的视频: 由」,50 分钟速通 AI 大模型原理。 某知识 up 主老石谈芯专访安克创新 CEO 阳萌的视频「」,一共两期,内容都值得观看。
2025-02-21
AI生图哪个软件好用
目前市面上有不少好用的 AI 生图软件,以下为您列举一些常见的: 1. DALL·E2:由 OpenAI 开发,能够根据输入的文本描述生成逼真的图像。 2. StableDiffusion:具有强大的生成能力和丰富的自定义选项。 3. Midjourney:生成的图像富有创意和艺术感。 不同的软件在功能、生成效果和使用难度上可能有所差异,您可以根据自己的需求和偏好进行选择。
2025-02-21
怎么用ai做家庭财务系统的excel
抱歉,当前提供的内容中没有关于如何用 AI 做家庭财务系统 Excel 的直接相关信息。但一般来说,您可以考虑以下步骤: 1. 明确家庭财务系统的具体需求和功能,例如收入、支出的分类,预算设定等。 2. 寻找支持 Excel 操作的 AI 工具或插件,有些工具可能能够根据您提供的需求和数据自动生成相关的表格和计算。 3. 在向 AI 提出需求时,尽可能详细地描述您的要求,包括格式、计算公式、数据来源等。 4. 对于生成的结果,进行检查和调整,确保其符合您的实际需求和财务逻辑。
2025-02-02
AI在家庭生活中的应用有哪些
AI 在家庭生活中的应用包括以下方面: 1. 智能家居管理:通过数字人管家全面接管智能家居或其他设备,实现对家庭设备的便捷控制和智能化管理。 2. 辅助教育:利用 AI 培养下一代,例如辅助孩子的学习,帮助孩子养成自驱自律的习惯,促进其持续学习和自我进化。 3. 个性化服务:如根据家庭成员的喜好和需求提供个性化的产品推荐、娱乐内容推荐等。
2024-12-02
帮我捋一捋思路,我要开发一个智能体agent,帮我做门店的增长潜力分析,我有门店所在区的数据,包括本地区常驻人口数量、每个人的用户画像,本区域各行业门店数量,门店的地理位置,每个门店每天的到访人数,每个到访用户的画像,包括他们家庭地址(有可能是本区的,也可能是其他区,甚至是外市的)。利用这些信息,我如何分析这个门店,在本区内是否有发展潜力,和他的同行业对手相比,他是否有竞争力,已经如何变得有竞争力,有什么机会?请给出完整、详细的分析思路,分析过程。
以下是为您梳理的利用所提供信息分析门店增长潜力、竞争力及机会的完整详细思路和过程: 一、数据整理与分析 1. 对门店所在区的常驻人口数量、用户画像、各行业门店数量、门店地理位置、每个门店每天的到访人数以及到访用户的画像(包括家庭地址)等数据进行分类整理。 二、门店增长潜力分析 1. 市场需求评估 分析常驻人口数量和用户画像,了解本地区的消费能力、消费偏好和潜在需求。 对比同行业其他门店的到访人数,评估市场饱和度。 2. 地理位置优势分析 考虑门店位置的交通便利性、周边配套设施以及与目标客户群体的距离。 3. 客户增长趋势 观察门店到访人数的变化趋势,判断是否有增长的迹象。 三、门店竞争力分析 1. 与同行业对比 比较本门店与同行业门店的到访人数、客户画像和经营数据。 分析同行业门店的优势和劣势,找出自身的差异化竞争点。 2. 服务质量评估 根据到访用户的画像和反馈,评估门店的服务质量和用户满意度。 3. 产品或服务特色 确定本门店的独特产品或服务特色,是否能够吸引和留住客户。 四、提升竞争力和机会挖掘 1. 优化策略 根据分析结果,制定针对性的营销策略,如针对特定客户群体的促销活动。 改进服务流程,提高服务质量。 2. 拓展业务 基于用户需求和市场趋势,考虑拓展新的产品或服务。 3. 合作与联盟 寻找与其他相关企业或品牌的合作机会,共同拓展市场。 4. 数字化转型 利用数据分析优化运营,提升客户体验,如线上预订、个性化推荐等。 总之,通过对上述数据的深入分析和综合评估,您可以全面了解门店的现状、潜力、竞争力以及未来的发展机会,并制定相应的策略来实现门店的增长和提升竞争力。
2024-11-29
目前我有个数据源头,可能是excle或mysql数据库。他们都含义以下字段: 发货日期 物料编号 物料描述 板块 实际已交货量 销售单位 金额(RMB) 金额(不含税RMB) 国家 品牌; 我需要创建一个智能体助手,用于分析这些数据,这个智能通助手需要能按用户需要,分析各个维度的数据,并按板块等维度汇总,并转为柱状图图表表现出现,并表现用户所有日期的近一周的变化,并阐明变化或波动是由哪些数据导致的? 结合以上需求,我需要在飞书上构建一个企业每日利润表分析与汇报助手,该选定哪种prompt框架
很抱歉,目前飞书知识库中没有关于您所描述的这种特定需求下应选定哪种 prompt 框架的相关内容。但一般来说,构建这样的企业每日利润表分析与汇报助手的 prompt 框架可以考虑以下几个方面: 1. 明确数据来源和格式:清晰描述数据来自 Excel 或 MySQL 数据库,以及包含的具体字段。 2. 定义分析维度和指标:如按板块、国家等维度汇总数据,关注利润相关的指标。 3. 设定时间范围:明确分析近一周的数据变化。 4. 描述图表要求:指定以柱状图展示数据。 5. 解释变化原因:阐明导致数据变化或波动的关键因素。 您可以根据实际情况进一步细化和完善这个框架。
2025-02-15
我需要在飞书上构建一个企业每日利润表分析与汇报助手,该选定哪种prompt框架,提供下prompt样例
以下是几种适用于在飞书上构建企业每日利润表分析与汇报助手的 prompt 框架及样例: 1. ICIO 框架: 指令:明确执行的具体任务,如“分析企业每日利润表并生成详细报告”。 背景信息:提供执行任务的背景信息,如“企业近期业务拓展,成本有所增加”。 输入信息:大模型需要用到的一些信息,如“利润表的各项数据”。 输出信息:明确输出的具体信息的要求,如“报告以表格形式呈现,包含各项利润数据的同比和环比变化,并给出简要分析”。 2. BROKE 框架: 背景:说明背景,如“公司处于业务增长阶段,需要密切关注利润情况”。 角色:设定特定的角色,如“利润表分析专家”。 目标:明确任务的目标,如“准确分析每日利润表,为管理层提供决策支持”。 关键结果:明确可以衡量的结果,如“报告中的分析结论能帮助管理层制定有效的成本控制策略”。 调整:根据具体的情况,来调整具体的结果,如“根据市场变化调整利润分析的重点”。 3. CRISPIE 框架: 能力和角色:期望大模型扮演的角色洞察,如“专业的财务分析师”,提供幕后洞察力、背景信息和上下文。 声明:简洁明了的说明希望完成的任务,如“对每日利润表进行全面深入分析”。 个性:回应的风格、个性或者方式,如“以简洁明了、数据准确为特点”。 实验:提供多个回答的示例。 4. 情境框架: 情境:描述当前的情况,如“企业面临市场竞争,利润波动较大”。 任务:明确要完成的任务,如“分析每日利润表,找出利润波动的原因”。 行动:说明采取的行动,如“对各项收入和成本进行详细比对”。 结果:阐述期望得到的结果,如“生成包含原因分析和建议的报告”。
2025-02-14